Sources de données
Banque, factures, paie, impôts, comptabilité : d’où viennent les chiffres de votre prévision, à quel rythme et avec quel droit d’accès.
Notre avis sur ce thème : votre prévision ne vaut pas mieux que sa source la plus en retard. Banque pour le réel, factures pour les semaines qui viennent, saisie assumée au-delà.
Choisir ses sources
- Banque, factures, compta : quelle source d’abord ?Vous tenez les finances d’une PME et votre prévision s’écarte du réel. Vous voulez savoir quelle donnée fiabiliser en premier, avant de changer quoi que ce soit.
- Quand la comptabilité arrive trop tard pour prévoirVotre comptabilité est saisie une fois par trimestre, ou par votre cabinet quand les pièces arrivent. On vous propose un outil de prévision qui s’appuie dessus.
- Factures clients : la bonne donnée d’encaissementVous voulez alimenter votre prévision avec vos factures clients, et vous vous demandez quelle date retenir pour chaque encaissement.
- Factures fournisseurs : capter les décaissements avant la banqueVous tenez l’administratif d’une PME. Des factures arrivent par plusieurs canaux, et votre plan découvre certaines dépenses à leur prélèvement.
- Paie et charges : à saisir ou à connecter ?Vous dirigez une PME ou vous tenez la paie. On vous propose de relier votre logiciel de paie à votre prévision, et vous hésitez.
- Impôts et TVA : à saisir vous-même au calendrierUne échéance fiscale vous a déjà surpris. Vous cherchez si un outil peut s’en charger, ou s’il faut la tenir vous-même.
- Devis et commandes : les faire entrer dans la prévision ?Vous dirigez une PME ou vous gérez le commercial. Votre carnet paraît plein, et vous vous demandez ce qu’il faut en reprendre dans la prévision de trésorerie.
- Prestataires de paiement et caisses : la source oubliéeVous encaissez en ligne ou en magasin via un prestataire. Votre banque reçoit des montants groupés, et vous ne savez pas quelle donnée mettre dans votre plan.
- L’ERP : une source à garder ou à contourner ?Votre PME ou votre ETI travaille avec un ERP. Un éditeur ou un intégrateur vous parle de connecteur, alors que vous cherchez seulement à alimenter votre prévision.
- Ce qui doit rester saisi à la mainVous voulez tout automatiser dans votre prévision, et vous vous demandez si la saisie manuelle est un signe de retard ou une partie normale du travail.
Accès à la banque
- Connexion bancaire : ce qu’un agrégateur a le droit de lireVous dirigez une PME ou vous en tenez les finances. Un logiciel vous demande de connecter vos comptes et vous voulez savoir ce que vous ouvrez réellement.
- Pourquoi votre connexion bancaire demande une revalidationVotre logiciel affiche une connexion à revalider, ou des opérations manquent. Vous voulez savoir si c’est normal et qui doit agir.
- Comment vérifier l’agrément d’un agrégateurVous allez connecter vos comptes à un logiciel, ou vous validez cet achat pour une PME. Vous voulez contrôler qui accède aux données bancaires.
- EBICS ou agrégation : quelle connexion à vos banques ?Vous tenez la trésorerie d’une PME ou d’une ETI. Votre éditeur propose les deux connexions et vous hésitez à payer un contrat bancaire de plus.
- Votre banque n’est pas dans la liste du logicielVotre PME travaille avec une banque régionale ou étrangère, ou un compte spécifique. La liste du logiciel ne la montre pas, ou affiche seulement un grand nombre de banques.
- Virement instantané : ce que ça change pour votre prévisionVous suivez la trésorerie d’une PME. Votre banque propose le virement instantané et vous vous demandez s’il faut raccourcir vos délais d’encaissement dans le plan.
- Qui doit voir quoi dans un outil de trésorerie ?Vous partagez un outil de trésorerie entre un dirigeant, un responsable financier et un comptable. Vous voulez savoir qui reçoit quel droit avant d’ouvrir les comptes.
Facture électronique
- Facture électronique : ce qui change pour votre prévisionVous dirigez une PME ou vous tenez ses finances. Le calendrier 2026-2027 vous concerne et on vous promet que la réforme améliorera votre trésorerie.
- Le statut « Encaissée » va-t-il prévoir vos encaissements ?Un argument commercial vous présente la facture électronique comme un moyen de savoir quand vous serez payé. Vous voulez savoir ce que ce statut dit vraiment.