Ce qui doit rester saisi à la main
Pour qui : Vous voulez tout automatiser dans votre prévision, et vous vous demandez si la saisie manuelle est un signe de retard ou une partie normale du travail.
Saisissez ce qui se décide, et automatisez ce qui se répète. L’embauche, l’investissement et le retard probable d’un client restent des hypothèses écrites à la main.
Cette limite ne tient pas à la qualité des logiciels. Une donnée connectée décrit ce qui s’est passé ou ce qui est déjà facturé. Votre décision de mars n’existe nulle part ailleurs que chez vous. La saisie ne disparaîtra donc pas.
Notre avis
Les hypothèses restent saisies : embauche, investissement, retard probable. Ce qui se répète s’automatise, ce qui se décide se saisit.
Pourquoi
- Un outil peut prolonger vos flux répétés, sans savoir que vous investissez en mars.
- Dans notre exemple, quatre décisions divisent le point bas par plus de six.
- Une hypothèse écrite avec un nom et une date se corrige, alors qu’un chiffre enfoui ne se discute pas.
Ce qui change le choix
Aucune bascule : la part saisie peut baisser, sans jamais disparaître.
L’ordre à suivre
- Ce qui se répète : automatisé ou récurrence
- Ce qui existe déjà en pièce : lu depuis la source
- Ce qui se décide : saisi, signé et daté
Un point bas qui change de sens
Exemple fictif : une prévision automatique, fondée sur l’historique, annonce un point bas de 64 000 € fin mai. Le dirigeant ajoute quatre lignes qu’aucun flux passé ne contient. Toutes les valeurs sont inventées.
| Ligne saisie | Effet | Point bas |
|---|---|---|
| Prévision automatique | 64 000 | |
| Machine commandée en avril | -38 000 | 26 000 |
| Embauche en mars, 4 800 par mois sur 3 mois | -14 400 | 11 600 |
| Client A attendu deux mois plus tard | -12 000 | -400 |
| Acompte d’IS du 15 mars réduit (exercice fictif clos au 30 septembre, acompte de décembre déjà versé et couvrant l’impôt estimé) | +10 000 | 9 600 |
Trois familles, trois traitements
Classez chaque ligne de votre plan. Le classement décide de son traitement, et il vous évite d’acheter une automatisation pour une ligne qui reste une décision.
| Famille | Exemples | Traitement |
|---|---|---|
| Ce qui se répète | Loyer, abonnements, paie stable, emprunts | Récurrence ou détection automatique |
| Ce qui existe en pièce | Factures, commandes signées, avis d’impôt | Lecture depuis la source, ou import |
| Ce qui se décide | Embauche, machine, retard probable, baisse d’un acompte | Saisie, avec un auteur et une date |
Quatre champs pour une hypothèse
Une hypothèse sans date de fin reste dans le plan après que sa cause a disparu. Elle n’a plus d’auteur pour la défendre. Quatre champs suffisent, dans un fichier comme dans un outil.
- Auteur. Une personne peut défendre ou retirer la ligne.
- Date de décision prévue. Avant cette date, la ligne reste un scénario.
- Fait qui la confirme ou l’annule. Signature, réponse du client, avis reçu.
- Date de péremption. Passé cette date, la ligne est retirée ou refaite.
La place de la saisie dans les outils
Les outils ne suppriment pas ce besoin : les aides de Pennylane et de Tiime décrivent une saisie. Le plan de Pennylane sépare vos prévisions saisies des factures et échéances connues, appelées « à venir ». Si l’à venir dépasse votre prévision, c’est lui que le plan retient. Sa règle est utile : vérifiez qu’elle ne masque pas une hypothèse que vous vouliez garder. Tiime décrit des recettes et dépenses saisies à la main sur un mode prévisionnel. Des extraits d’aide attribuent à Evoliz des règles créées depuis une ligne de relevé pour les flux récurrents. Agicap annonce une détection de flux récurrents, et Okimia une extrapolation depuis les flux bancaires et comptables. Aucune mesure de précision n’est retenue ici.
Demandez en démonstration comment saisir la ligne « machine en avril », et si l’outil la distingue d’un flux détecté.
Une décision a aussi un risque propre
La réduction d’un acompte d’IS illustre pourquoi cette saisie vous revient : elle suppose que les acomptes déjà versés couvrent l’impôt, sous peine d’une majoration de 5 % et d’un intérêt de retard, et notre page sur les acomptes d’IS en donne le calcul.
Limites de cette page
Le tri et les quatre champs sont notre méthode. Nous n’avons pas observé comment chaque outil traite une hypothèse. L’aide d’Evoliz n’a été lue que par extraits : vérifiez ce point dans votre compte.
Prochaine action
Ouvrez votre plan et classez chaque ligne dans les trois familles. Ajoutez les décisions de l’année qui manquent, avec un auteur, une date et une péremption. N’achetez une automatisation que pour les lignes qui se répètent.
Preuves et sources
Lu le 5 novembre 2026 : aide de Pennylane et de Tiime, extraits d’aide d’Evoliz, déclarations d’Agicap et d’Okimia, foire aux questions de l’administration fiscale (DGFiP) sur la modulation des acomptes d’IS.
Chaque élément ci-dessous dit s’il s’agit d’un fait lu dans une source, d’une déclaration d’éditeur, de notre calcul, de notre méthode ou de notre avis. Aucun outil n’a été testé. Notre méthode
Notre avis. Les hypothèses restent saisies ; ce qui se répète s’automatise, ce qui se décide se saisit.
Portée : PME
Réserve : Avis de la rédaction.
Daté du 5 novembre 2026.
Notre calcul ou déduction. Dans l’exemple fictif, un point bas automatique de 64 000 € tombe à 9 600 € après une machine de 38 000 €, une embauche de 14 400 €, un retard de 12 000 € et un acompte réduit de 10 000 €, pour un exercice clos au 30 septembre dont l’acompte de décembre couvre l’impôt estimé.
Portée : Société fictive
Réserve : Simulation.
Daté du 5 novembre 2026.
Notre méthode. Le tri en trois familles et les quatre champs d’une hypothèse sont une méthode de la rédaction.
Portée : PME
Réserve : Sans étude.
Daté du 5 novembre 2026.
Fait lu. L’aide de Pennylane sépare une couche de prévisions saisies et indique que l’à venir est retenu s’il dépasse la prévision saisie.
Portée : Module Trésorerie de Pennylane
Réserve : Lecture au 5 novembre 2026.
- Pennylane : Saisir et gérer des prévisions de trésorerie mis à jour il y a plus de 2 semaines, date absolue absente. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
- Pennylane : Utiliser le module Plan de trésorerie 4 septembre 2026. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
Fait lu. L’aide de Tiime décrit des recettes et dépenses ajoutées à la main sur un mode prévisionnel.
Portée : Plan Business
Réserve : Lecture au 5 novembre 2026.
- Tiime : Gérez votre trésorerie avec notre prévisionnel mis à jour il y a plus de 2 semaines, date absolue absente. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
- Tiime : Gestion de trésorerie en ligne : suivi et prévisionnel non daté. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
Déclaration de l’éditeur. Agicap annonce une détection de flux récurrents et Okimia une extrapolation depuis les flux bancaires et comptables.
Portée : Offres d’Agicap et d’Okimia
Réserve : Aucune mesure de précision reprise.
- Agicap : MCP Agicap non datée. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
- Okimia (Fygr SAS) : Prévisionnel de trésorerie non datée. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
- Okimia (Fygr SAS) : Consolidation de trésorerie non datée. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
Notre calcul ou déduction. Des extraits d’aide non lus directement attribuent à Evoliz des règles créées depuis une ligne de relevé pour les flux récurrents.
Portée : Evoliz, offre Avancée
Réserve : Aide non consultable le 5 novembre 2026, à confirmer auprès de l’éditeur.
- Evoliz : Comment créer et suivre son budget de trésorerie Lu le 5 novembre 2026. Page inaccessible lors de la lecture.
- Evoliz : Prévisionnel de trésorerie Evoliz Lu le 5 novembre 2026. Vue en extrait, à vérifier.
Fait lu. Une société peut réduire ou supprimer un acompte d’IS si ceux déjà versés couvrent l’impôt de l’exercice ; une erreur entraîne une majoration de 5 % et un intérêt de retard.
Portée : FAQ acomptes d’IS ; CGI art. 1727 et 1731
Réserve : Décision sous la responsabilité de l’entreprise.
- DGFiP : Puis-je modifier mes acomptes d'impôt sur les sociétés ? Non datée. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.