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Quelle Trésorerie

Intégrer une société rachetée à votre suivi

Pour qui : Vous êtes DAF. Une acquisition vient d’être signée, avec ses banques, son comptable et parfois son propre outil.

Dans notre méthode, la connexion à l’outil ne vient pas avant la semaine 6 : plan dès la semaine 1, puis quatre semaines de suite, de la 2 à la 5, avec moins de 5 % des montants hebdomadaires restant à classer.

Vous évitez ainsi deux erreurs. La première : importer l’historique d’une société que vous ne comprenez pas encore. La seconde : résilier son ancien outil avant d’avoir récupéré ses données.

Mettez à la place un plan à 13 semaines, tenu chaque semaine et comparé au solde réel.

Notre avis

Commencez par un plan séparé, en parallèle. N’intégrez la société à l’outil que lorsque sa catégorisation colle.

Pourquoi

  • Vous ne connaissez pas encore les rythmes d’encaissement de la société. Un outil partagé mélangerait des données non comprises avec les vôtres.
  • Les connexions bancaires dépendent de personnes habilitées dans la société rachetée : la fin de la signature ne les change pas d’un coup.
  • Le plan parallèle vous donne aussi une mesure d’écart, utile pour la suite.

Ce qui change le choix

Une acquisition sans flux propres, sans banque à brancher : ajoutez une ligne au plan existant et passez cette phase.

L’ordre à suivre

  1. Plan séparé dès la première semaine
  2. Accès bancaires et contrats vérifiés
  3. Période parallèle de quatre semaines au moins
  4. Intégration à l’outil, société par société

Le parcours, dans cet ordre

Ces étapes et leurs seuils sont notre méthode. Adaptez-les à la taille de la société, sans sauter l’étape des accès.

  1. Semaine 1 : montez un plan à 13 semaines depuis les relevés bancaires. Le solde de départ vient de la banque, sans reprise de formules.
  2. Semaine 1 : listez les comptes, les signataires et les personnes habilitées. Une banque oubliée fausse le solde dès le départ.
  3. Semaines 1 à 4 : exportez les données de l’ancien outil, avant tout préavis. Vérifiez la date de fin d’engagement dans son contrat.
  4. Semaines 2 à 5 : reportez le plan dans vos catégories de groupe. Moins de 5 % des montants hebdomadaires restent à classer, quatre semaines de suite.
  5. Semaine 6 ou après : connectez la société à l’outil. L’écart à 4 semaines entre plan et solde réel ne dépasse plus sa marge.

Les connexions passent par une personne

Le premier accès à un compte par un agrégateur, prestataire qui lit vos comptes pour un logiciel, demande une authentification forte. Elle revient si plus de 180 jours se sont écoulés depuis la dernière, selon le règlement européen applicable depuis le 25 juillet 2023. Dans la société rachetée, ce geste revient à une personne habilitée par la banque. Si le dirigeant part, prévoyez son remplaçant à ce rôle avant la connexion.

Le prêt à la cible, avant et après la signature

L’exception de l’article L511-7, I, 3°, du Code monétaire et financier suppose des liens de capital donnant un pouvoir de contrôle effectif. Avant la prise de contrôle, ce lien n’existe pas encore. Toute avance prévue entre la signature et la réalisation se discute donc avec votre conseil.

Après la réalisation, écrivez la convention avant le premier virement interne.

Le coût de la société de plus

Vérifiez votre contrat avant de promettre une date. Chez Okimia, la grille lue compte une entité par plan Pro et réserve le multi-sociétés à l’offre sur devis. Chez Agicap, les conditions lues prévoient 12 mois minimum et une révision de 5 % par an au renouvellement : demandez comment une société ajoutée en cours de contrat est facturée.

Limites de cette page

Les seuils de 5 % et de quatre semaines sont notre méthode. Nous n’avons trouvé aucune documentation d’éditeur sur l’ajout d’une société en cours de contrat dans ce que nous avons lu : la question reste à poser avant la signature.

Prochaine action

Dès la signature, montez le plan à 13 semaines et listez les personnes habilitées dans chaque banque. Exportez l’ancien outil avant tout préavis. N’intégrez la société qu’après quatre semaines de catégories conformes. Si elle n’a ni flux propres ni banque à brancher, ajoutez simplement une ligne à votre plan.

Preuves et sources

Lu le 5 novembre 2026 : règlement européen sur l’authentification forte, article L511-7 du Code monétaire et financier, grille d’Okimia, conditions d’Agicap.

Chaque élément ci-dessous dit s’il s’agit d’un fait lu dans une source, d’une déclaration d’éditeur, de notre calcul, de notre méthode ou de notre avis. Aucun outil n’a été testé. Notre méthode

  • Notre avis. Une société rachetée se suit d’abord dans un plan séparé en parallèle, puis rejoint l’outil quand sa catégorisation colle.

    Portée : DAF après une acquisition

    Réserve : Avis de la rédaction, sans conseil individuel.

    Daté du 5 novembre 2026.

  • Notre méthode. Le parcours en cinq étapes et ses seuils de 5 % et de quatre semaines constituent une méthode proposée par la rédaction.

    Portée : Après une acquisition

    Réserve : Aucune étude à l’appui.

    Daté du 5 novembre 2026.

  • Fait lu. L’authentification forte s’applique au premier accès par un agrégateur et lorsque plus de 180 jours se sont écoulés depuis la dernière, pour l’accès limité au solde ou aux opérations des 90 derniers jours.

    Portée : Comptes de paiement, depuis le 25 juillet 2023

    Réserve : La banque peut l’appliquer pour des raisons motivées d’accès non autorisé ou frauduleux.

  • Fait lu. L’article L511-7, I, 3°, du Code monétaire et financier suppose des liens de capital conférant à l’une des entreprises liées un pouvoir de contrôle effectif sur les autres.

    Portée : Versions au 5 et au 20 novembre 2026, 3° identique

    Réserve : « Contrôle effectif » n’est pas défini dans le texte lu.

  • Notre calcul ou déduction. Avant la prise de contrôle, le lien de capital visé par cette exception n’existe pas encore entre l’acquéreur et la cible.

    Portée : Période entre signature et réalisation

    Réserve : Déduction du texte, à confirmer par un conseil.

  • Fait lu. La grille d’Okimia lue le 5 novembre 2026 compte une entité dans le plan Pro et réserve le multi-sociétés à l’offre Entreprise sur devis.

    Portée : Grille tarifaire

    Réserve : Coût d’une entité ajoutée non publié.

  • Fait lu. Les conditions générales d’Agicap prévoient 12 mois minimum et, à chaque renouvellement, une révision selon la formule P1 = P0 × (1 + 5 %)^n.

    Portée : Version en vigueur au 1er mai 2026

    Réserve : Facturation d’une société ajoutée non lue.