Reprendre ses catégories : le piège de la copie
Pour qui : Vous préparez un nouvel outil de trésorerie. Votre fichier compte des dizaines de lignes, et vous hésitez à les reprendre telles quelles.
Ne recopiez pas vos catégories. Gardez environ vingt lignes : celles qui pèsent dans les montants, celles qui ont une date propre, celles qu’un reporting exige. Regroupez le reste dans deux lignes Divers.
Faites ce tri avant de saisir vos prévisions, car la suite dépend de cette structure. Chez Agicap, l’aide décrit un import qui remplace toute l’arborescence, renvoie les transactions déjà classées dans « à catégoriser » et supprime les objectifs saisis.
Si votre banque ou votre groupe exige un détail précis, gardez ce niveau et regroupez seulement le reste.
Notre avis
Environ vingt catégories suffisent, si chacune change une décision ou une date. Figez-les avant de saisir vos prévisions.
Pourquoi
- Dans notre exemple fictif, 14 lignes sur 64 portent 92 % des montants.
- Un impôt petit mais daté mérite sa ligne, une fourniture répartie sur l’année non.
- Les règles d’un outil peuvent rendre un changement tardif pénible.
Ce qui change le choix
Un reporting exigé par la banque ou le groupe, ou une ligne Divers qui dépasse 10 % des montants.
L’ordre à suivre
- Lignes qui pèsent dans les montants
- Lignes qui portent une date propre
- Lignes exigées par un reporting
- Deux lignes Divers, sous surveillance
Trois questions pour chaque ligne
Passez chaque ligne du fichier à ces trois questions. Un seul « oui » suffit à la garder. Trois « non » l’envoient dans Divers. Nous proposons ces seuils sans étude à l’appui.
- Pèse-t-elle dans vos montants ? Plus de 1 % des encaissements ou décaissements annuels, à ajuster à votre taille.
- Porte-t-elle une date propre ? TVA, paie, charges sociales, impôt, emprunt : même petite, elle fait bouger le point bas à une date connue.
- Un tiers l’exige-t-il ? Banque, groupe ou associés qui demandent ce détail par écrit. Une simple habitude ne compte pas.
Exemple fictif : de 64 lignes à 20
Exemple fictif : une société part de 64 lignes, et ces chiffres servent seulement à illustrer le tri. Les 14 plus lourdes portent 92 % de ses montants annuels. Quatre petites lignes restent à cause de leur date : impôt sur les sociétés, cotisation foncière des entreprises, mensualité d’emprunt, prime annuelle. Elles pèsent 3 %. Les 46 lignes restantes, soit 5 % des montants, rejoignent deux lignes Divers, l’une pour les encaissements, l’autre pour les décaissements.
| Groupe | Lignes d’origine | Lignes après tri | Part des montants |
|---|---|---|---|
| Lignes lourdes | 14 | 14 | 92 % |
| Lignes à date propre | 4 | 4 | 3 % |
| Le reste, regroupé dans Divers | 46 | 2 | 5 % |
| Total | 64 | 20 | 100 % |
Pensez en rythme de paiement
Une arborescence copiée sur le plan comptable mélange parfois des sorties de rythmes différents. Pour le plan, séparez ce qui part à des dates différentes : salaires nets, charges sociales, prélèvement à la source si son échéance diffère chez vous. Regroupez au contraire ce qui part en même temps et se décide ensemble, comme plusieurs abonnements logiciels. Si vous avez besoin du détail comptable, il reste dans la comptabilité.
Fixez avant de saisir
L’aide d’Agicap demande de finaliser l’arborescence avant de saisir les objectifs. Son import de catégories, qui décrit le type, la catégorie et la sous-catégorie, remplace entièrement l’arborescence existante : les transactions déjà catégorisées repassent en « à catégoriser » et les objectifs saisis sont supprimés. Chez Pennylane, l’aide indique qu’une prévision saisie sur une sous-catégorie bloque la saisie sur la catégorie parente. Choisissez donc votre niveau de saisie à l’avance, et testez-le sur un mois.
Demandez à votre éditeur ce qui arrive aux transactions et aux prévisions lors d’un changement d’arborescence. Essayez cette opération pendant l’essai, sur une ligne, avant de construire le reste.
Surveillez Divers
Un mois après le démarrage, regardez le poids des lignes Divers. Au-dessus de 10 % des montants, notre seuil, le tri a été trop large : sortez-en la plus grosse dépense. Le test inverse existe aussi : une catégorie restée vide pendant 3 mois, sans échéance annuelle à venir, peut rejoindre Divers.
Limites de cette page
Les seuils de 1 %, de 10 % et d’environ vingt lignes sont notre méthode. Une structure à plusieurs entités ou plusieurs activités peut en demander davantage. Les comportements décrits viennent de l’aide des éditeurs, et nous ne les avons pas observés dans un compte.
Prochaine action
Exportez une année de flux par ligne et triez par montant. Passez chaque ligne aux trois questions et arrêtez la liste, avec Divers. Si un tiers exige un détail, gardez-le. Vérifiez dans l’essai ce qu’un changement d’arborescence efface, puis saisissez vos prévisions.
Preuves et sources
Lu le 5 novembre 2026 : aides d’Agicap sur l’import des catégories et le démarrage, aide de Pennylane sur la saisie des prévisions.
Chaque élément ci-dessous dit s’il s’agit d’un fait lu dans une source, d’une déclaration d’éditeur, de notre calcul, de notre méthode ou de notre avis. Aucun outil n’a été testé. Notre méthode
Notre avis. Environ vingt catégories suffisent si chacune change une décision ou une date, et une reprise à l’identique recopie les défauts du fichier.
Portée : PME mono-entité
Réserve : Un groupe ou un reporting exigé peut en demander davantage.
Daté du 5 novembre 2026.
Notre méthode. Les trois questions de tri, le seuil de 1 % et le seuil de 10 % pour les lignes Divers sont une méthode proposée par la rédaction.
Portée : PME
Réserve : Seuils à ajuster.
Daté du 5 novembre 2026.
Notre calcul ou déduction. Dans l’exemple fictif, 14 lignes lourdes à 92 %, 4 lignes à date propre à 3 % et 46 lignes regroupées en 2 lignes Divers à 5 % font 64 lignes d’origine, 20 lignes après tri et 100 % des montants.
Portée : Société fictive
Réserve : Simulation, sans résultat réel.
Daté du 5 novembre 2026.
Déclaration de l’éditeur. L’aide d’Agicap indique que l’import de catégories remplace entièrement l’arborescence existante, que les transactions déjà catégorisées passent dans « à catégoriser » et que les objectifs saisis sont supprimés ; sa structure compte le type, la catégorie et la sous-catégorie.
Portée : Agicap, import de catégories
Réserve : Page non datée, non essayée ; profondeur maximale non précisée.
- Agicap : Import your categories Non daté dans la lecture ; page en anglais. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
Déclaration de l’éditeur. L’aide d’Agicap fait saisir les objectifs une fois l’arborescence finalisée.
Portée : Guide de démarrage
Réserve : Page non datée.
- Agicap : Getting started with Agicap in 5 steps Non daté dans la lecture ; la durée d'historique bancaire n'y figure pas. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
Déclaration de l’éditeur. L’aide de Pennylane indique qu’une prévision saisie sur une sous-catégorie bloque la saisie sur la catégorie parente.
Portée : Module Plan de trésorerie
Réserve : Texte d’aide.
- Pennylane : Saisir et gérer des prévisions de trésorerie mis à jour il y a plus de 2 semaines, date absolue absente. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.