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Quelle Trésorerie

Reporting de groupe et prévision : un seul outil ?

Pour qui : Vous êtes DAF de groupe. Le contrôle de gestion veut un reporting consolidé, la trésorerie une prévision à 13 semaines, et un éditeur promet les deux.

Deux tests suffisent à trancher : pour le reporting, une clôture passée rejouée et rapprochée de vos comptes ; pour la prévision, le solde prévu il y a 4 semaines comparé au solde réel.

Un reporting répond à la question : comment le groupe a-t-il fini le mois ? Une prévision répond à une autre : quand le solde de chaque société passera-t-il au plus bas ? Les deux utilisent les mêmes sociétés et des sources différentes. Un seul outil peut convenir, s’il réussit les deux tests ci-dessous.

Notre avis

Ce sont deux besoins. Ne laissez pas un outil de reporting vous vendre sa prévision, et inversement.

Pourquoi

  • Le reporting part de la comptabilité clôturée ; la prévision de court terme part de la banque et des factures à venir. Une source en retard ne se rattrape pas à l’écran.
  • Un même mot recouvre des réalités différentes : la page d’un éditeur peut parler de prévisionnel consolidé sans décrire de lecture bancaire.
  • Un seul contrat peut convenir, si chaque besoin passe son propre test.

Ce qui change le choix

Un besoin simple : un même fichier tient un mois de réel et 13 semaines de plan, sans abonnement.

L’ordre à suivre

  1. Écrire la décision que sert chaque besoin
  2. Tester la prévision sur la banque et les factures
  3. Tester le reporting sur une clôture

Deux tests, à passer séparément

Ces tests sont notre méthode. Faites-les sur vos données, avec deux personnes différentes si le contrôle de gestion et la trésorerie sont séparés.

Comparer les deux besoins
Élément comparéReporting de groupePrévision de trésorerie
QuestionLe mois passé, par société et en totalLes 13 prochaines semaines, le point bas par société
Source principaleComptabilité, balance, grand livreBanque, factures, échéances
RythmeMensuel, après clôtureHebdomadaire, ou plus court
Test à exigerUne clôture passée rejouée et rapprochée de vos comptesLe solde prévu il y a 4 semaines, comparé au solde réel

Lire les promesses des éditeurs

Forekasts annonce, à partir de la comptabilité, des rapports consolidés et des prévisionnels consolidés. Nous n’y avons pas trouvé de connexion bancaire dans les pages lues. Pour un reporting, ce point gêne peu. Pour une échéance de la semaine prochaine, posez la question.

Cashlab, à l’inverse, part des flux bancaires et annonce un reporting de trésorerie par filiale et en consolidation. Demandez jusqu’où ce reporting couvre le résultat et la balance, que nous n’avons pas vus décrits dans la page lue.

Qotid vend une offre BI et reporting séparée ou combinée, que nous n’avons pas pu lire : demandez son prix et sa source. Agicap présente une vue groupe en temps réel à plusieurs niveaux, sans décrire de méthode dans la page lue.

Quand un seul contrat a du sens

Un seul contrat se défend si les catégories de trésorerie se rattachent au plan comptable sans double saisie, et si le rythme de chaque équipe tient dans le même outil. Vérifiez ce rattachement sur une clôture. Sinon, deux outils alimentés par les mêmes sociétés valent mieux qu’un outil qui ne fait bien qu’une des deux tâches.

Limites de cette page

Nous n’avons observé aucun outil. Les distinctions de cette page sont notre lecture, et non une norme : un éditeur peut couvrir davantage que ce que disent ses pages publiques. Le prix de l’offre BI de Qotid n’a pas pu être lu.

Prochaine action

Écrivez en deux lignes la décision que sert votre reporting et celle que sert votre prévision. Demandez ensuite à l’éditeur les deux tests sur vos données. Si l’un échoue, gardez un outil par besoin. Si votre besoin tient dans un fichier mensuel et un plan à 13 semaines, n’achetez rien pour l’instant.

Preuves et sources

Lu le 5 novembre 2026 : pages de Forekasts, de Cashlab, de Qotid et d’Agicap.

Chaque élément ci-dessous dit s’il s’agit d’un fait lu dans une source, d’une déclaration d’éditeur, de notre calcul, de notre méthode ou de notre avis. Aucun outil n’a été testé. Notre méthode

  • Notre avis. Reporting de groupe et prévision de trésorerie sont deux besoins, à tester séparément, même si un seul contrat peut couvrir les deux.

    Portée : DAF de groupe

    Réserve : Avis de la rédaction, sans conseil individuel.

    Daté du 5 novembre 2026.

  • Notre méthode. Les deux tests proposés constituent une méthode de la rédaction.

    Portée : DAF de groupe

    Réserve : Aucune étude à l’appui.

    Daté du 5 novembre 2026.

  • Déclaration de l’éditeur. Forekasts annonce des rapports de suivi consolidés et des prévisionnels consolidés à partir de la comptabilité de la holding et des filiales.

    Portée : Pilotage de groupe

    Réserve : Page dédiée non consultée.

  • Notre calcul ou déduction. Nous n’avons pas trouvé de connexion bancaire décrite dans les pages de Forekasts lues le 5 novembre 2026.

    Portée : Forekasts

    Réserve : Absence dans les pages lues, à demander.

  • Déclaration de l’éditeur. Cashlab annonce une structuration du reporting de trésorerie pour ses filiales et en consolidation, et une vue groupe de sa trésorerie prévisionnelle.

    Portée : Page Cash Forecasting

    Réserve : Couverture du résultat et de la balance non décrite dans cette page.

  • Déclaration de l’éditeur. Qotid annonce une offre BI et reporting souscriptible séparément ou combinée, dont le prix n’a pas pu être lu.

    Portée : Page tarifs

    Réserve : Onglet non restitué à la lecture.

  • Déclaration de l’éditeur. Agicap annonce une vue en temps réel de la trésorerie du groupe à plusieurs niveaux de granularité.

    Portée : Page Gestion de trésorerie

    Réserve : Agrégation non décrite.