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Quelle Trésorerie

Du multi-sociétés au TMS : le signal à ne pas manquer

Pour qui : Vous êtes DAF d’une ETI en croissance. Votre outil multi-sociétés tient, et un éditeur de TMS vous démarche pour la suite.

Deux signaux sur trois, parmi les paiements centralisés, la dette et le change, et une personne dédiée : c’est notre seuil pour ouvrir un cahier des charges de TMS. Aucun éditeur lu ne publie de seuil chiffré fiable, et Cegid situe lui-même Allmybanks à plus de 500 salariés dans un tableau, de 250 à plus de 500 dans son texte.

Un seul de ces sujets se traite encore à part : un contrat de communication bancaire, ou un tableau de dette. Deux sujets qui se croisent, et une personne pour les tenir, justifient d’ouvrir un cahier des charges. Vingt sociétés sans aucun de ces besoins ne le justifient pas.

Notre avis

Le signal n’est pas le nombre de sociétés. C’est l’arrivée d’au moins deux sujets parmi les paiements centralisés, la dette et le change dans le même projet, avec une personne pour les tenir.

Pourquoi

  • Un TMS, logiciel de gestion de trésorerie de grande entreprise, ajoute au suivi des paiements, de la dette et du risque. Si vous n’en avez aucun besoin, vous achetez une vue que vous avez déjà.
  • Aucun éditeur lu ne publie de seuil chiffré fiable : Cegid se contredit même entre 250 et plus de 500 salariés sur sa propre page.
  • Un TMS suppose une personne pour le tenir. Sans elle, le projet se paie deux fois, à l’achat et à la reprise.

Ce qui change le choix

Deux signaux sur trois, plus une personne dédiée à la trésorerie.

L’ordre à suivre

  1. Rester sur l’outil multi-sociétés
  2. Ajouter la communication bancaire
  3. Ouvrir un cahier des charges de TMS

Trois signaux à relever

Cette grille est notre méthode. Aucune norme ne fixe la frontière d’un TMS : ce que nous décrivons ici est une lecture des pages d’éditeurs.

Le test en trois signaux
SignalIl s’allume siSans cela
Paiements centralisésLe siège paie pour ses filiales, ou veut une signature unique sur plusieurs banquesLe paiement reste dans chaque banque
Dette et placementsPlusieurs lignes à suivre, avec échéances et conditions bancaires, dans le même planUn tableau suffit
Change et instrumentsDes couvertures à suivre et à comptabiliserUn taux fixe et un scénario suffisent
Personne dédiéeQuelqu’un tient l’outil au quotidienReportez, quel que soit le score

Le palier intermédiaire

Avec un seul signal, le premier cran suffit. Pour les paiements, la communication bancaire ouvre un accès direct aux banques, par EBICS par exemple, sans TMS. Cegid décrit ce niveau avec Exabanque, sur devis, et indique que la signature des paiements demande un contrat EBICS TS avec la banque.

Pour la vue groupe, un outil connecté peut tenir. Mais la frontière se déplace. Agicap annonce paiements, cash pooling, netting et exposition par devise. Cashlab écrit ne pas être un TMS, sans dérivés ni couverture. Lisez donc ce que chaque éditeur dit de lui-même, et demandez ce qui manque à votre besoin.

Les prix et les seuils manquent

Kyriba, Sage XRT, myDiapason et Cegid Allmybanks ne publient aucun montant dans ce que nous avons lu. Nous n’en inventerons pas : un budget se chiffre sur devis, avec intégration, connectivité bancaire et mise en place dans le périmètre écrit.

La taille ne vous aidera pas non plus. Cegid situe Allmybanks à plus de 500 salariés dans un tableau, et de 250 à plus de 500 dans son texte. Kyriba affiche un segment ETI sans seuil publié, et Sage XRT ne donne aucun seuil sur ses pages lues.

Quand refuser le projet

Un TMS ne résout ni une comptabilité en retard, ni une catégorisation que personne ne tranche, ni des flux internes sans convention. Réglez d’abord ces points : ils se retrouveraient intacts dans l’outil, à un coût plus élevé.

Limites de cette page

Aucun TMS n’a été testé, et aucun devis demandé. Le test en trois signaux reste notre méthode, sans mesure à l’appui. Les modules réels dépendent de contrats que nous n’avons pas lus : demandez la liste écrite des modules inclus.

Prochaine action

Relevez vos trois signaux et le nom de la personne qui tiendrait l’outil. Moins de deux signaux : gardez votre outil et ajoutez la communication bancaire si les paiements l’exigent. Deux signaux ou plus avec une personne dédiée : ouvrez un cahier des charges. Sans personne dédiée, restez au palier intermédiaire.

Preuves et sources

Lu le 5 novembre 2026 : documentation de Kyriba, de Sage, de Cegid et de myDiapason, présentation de Cashlab et d’Agicap.

Chaque élément ci-dessous dit s’il s’agit d’un fait lu dans une source, d’une déclaration d’éditeur, de notre calcul, de notre méthode ou de notre avis. Aucun outil n’a été testé. Notre méthode