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Quelle Trésorerie

Prix d’un TMS : aucun tarif trouvé, comment budgéter

Pour qui : Vous êtes DAF et vous devez inscrire un TMS au budget, alors que vous ne trouvez aucun prix chez les éditeurs.

Nous n’avons trouvé aucun tarif de TMS (logiciel de trésorerie de groupe) sur les pages lues de Kyriba, Sage XRT, myDiapason, Cegid Treasury et Cegid Allmybanks. Nous ne vous donnons donc aucune fourchette : refusez toute estimation sans périmètre.

Ce qui se prépare, ce sont les postes. Écrivez le périmètre, puis comparez trois devis au même cahier, sur la même durée. Une partie du coût se trouvera hors du devis de l’éditeur.

Notre avis

Aucun tarif de TMS n’a été trouvé sur les sites lus : refusez toute estimation sans périmètre. Comparez trois devis au même cahier, sur les mêmes postes et la même durée.

Pourquoi

  • Le prix dépend des modules et du périmètre, donc un chiffre sans périmètre n’a pas de sens.
  • Une partie du coût sort du devis de l’éditeur : banques, intégrateur, temps interne.
  • Un coût se compare sur plusieurs années, sortie comprise.

Ce qui change le choix

Un module ERP déjà payé, ou un éditeur qui publierait une grille.

L’ordre à suivre

  1. Écrire le périmètre
  2. Lister les postes
  3. Comparer trois devis sur la même durée

Les postes à faire chiffrer

Envoyez ce tableau avec votre cahier des charges et exigez un montant par ligne, ou la mention « inclus ». Taxes et durée doivent être précisées.

Postes de coût d’un projet de TMS
PosteÀ demanderQui facture
Abonnement ou licenceModules, sociétés, comptes, utilisateurs, volumes, durée, révision de prixÉditeur ou revendeur
Mise en placeCadrage, paramétrage, formats, reprise des donnéesÉditeur, intégrateur
InterfacesChaque connexion ERP ou paie, développement éventuel, maintenanceÉditeur, intégrateur
Connexion bancaire côté logicielPasserelle, concentrateur SWIFT, BIC propre ou partagéÉditeur, tiers
Connexion côté banqueContrat EBICS par banque, inscription, avenants, signature, certificatsChaque banque
Recette et double runTests, période où ancien et nouveau système tournent ensembleIntégrateur, temps interne
Formation et support après démarragePériode renforcée, tierce maintenanceIntégrateur, éditeur
Temps interneJours de trésorier et de DSI, à compter sans leur donner de valeur inventéeVous
ÉvolutionsNouvelle filiale, nouvelle banque, nouveau module, changement de formatÀ écrire
SortieExport, reprise, préavis, durée restante dueÀ écrire

Le poste que l’on oublie : vos banques

Le contrat EBICS se paie à la banque, séparément du logiciel. Trois grilles archivées montrent la structure, sans préjuger de votre banque. Ces tarifs visent des clients professionnels ou entreprises et ne constituent ni un prix de TMS ni une moyenne.

Exemples de lignes bancaires EBICS, tarifs au 1er janvier 2026, copies archivées
BanqueLignePrix
Banque Populaire Aquitaine Centre AtlantiqueEBICS T ou TS, délégation simple51,00 € HT d’inscription, 44,00 € HT par mois
Banque Populaire Aquitaine Centre AtlantiqueEBICS TS, délégation avancée280,00 € HT d’inscription, 76,00 € HT par mois
Banque MarzeEBICS T ou TS, signature simple, 1 société47,00 € HT par mois
Banque MarzeEBICS TS, signature complexe, 1 société83,00 € HT par mois
Crédit Agricole du Nord EstEBICS T ou TS61,27 € par mois, grille HT

Deux effets à calculer

Le niveau de signature compte : chez Banque Marze, passer de 47 à 83 € HT par mois fait 564 € puis 996 € HT par an, soit 432 € de plus, pour un contrat et une société. Et cette ligne se répète par banque, chacune à son tarif. Faites ce calcul avec vos propres grilles : c’est le seul poste de cette page que vous pouvez chiffrer sans devis.

Comparer trois devis

Exigez la même durée, par exemple cinq ans, et les mêmes hypothèses d’évolution : une filiale et une banque de plus la troisième année. Posez un coût par poste, puis additionnez. Écartez un devis sans ligne de sortie, ou faites-la compléter. Absys Cyborg annonce pour Kyriba un abonnement qui dépend des modules : votre choix de modules doit donc être identique d’une offre à l’autre, et Cegid annonce pour Allmybanks un forfait avec options à chiffrer une par une.

Si l’ERP inclut déjà un module

Vous êtes sous SAP, par exemple, et un module de trésorerie existe : votre calcul devient un écart. Nous n’avons lu aucun prix ni licence dans ce cas. Demandez ce qui est déjà couvert, ce qu’il faut ajouter, et chiffrez la même liste de postes.

Limites de cette page

Nous n’avons demandé aucun devis, et nous n’avons lu aucune grille d’éditeur de TMS. D’autres montants circulent : un ancien tarif d’Allmybanks attribué à une plaquette de 2022, ou les coûts d’une étude ancienne sur Swift, que nous n’avons pas pu lire directement. Nous ne les reprenons pas. Les tarifs bancaires viennent de copies archivées et de trois établissements seulement : lisez ceux de vos banques.

Prochaine action

Remplissez votre liste de banques et relevez leur ligne EBICS dans leurs conditions tarifaires. Envoyez le tableau des postes avec le cahier à trois éditeurs, ou à trois revendeurs d’un même produit. Si votre ERP a déjà un module payé, chiffrez d’abord l’écart avec votre éditeur d’ERP. N’inscrivez un chiffre au budget qu’après ces réponses, en le rattachant à son périmètre.

Preuves et sources

Lu le 5 novembre 2026 : pages de Kyriba, Sage (base de connaissances), Diapason et Cegid, pages d’Absys Cyborg et Forvis Mazars, conditions tarifaires de trois banques au 1er janvier 2026, en copies archivées.

Chaque élément ci-dessous dit s’il s’agit d’un fait lu dans une source, d’une déclaration d’éditeur, de notre calcul, de notre méthode ou de notre avis. Aucun outil n’a été testé. Notre méthode