Cabinet comptable : conseiller quel prévisionnel à ses clients ?
Pour qui : Vous êtes expert-comptable ou collaborateur de cabinet. Des clients PME vous demandent quoi utiliser pour prévoir leur trésorerie, et vous aimeriez une réponse tenable pour tout le portefeuille.
Exemple fictif : sur 120 dossiers, le tri en trois groupes laisse 78 clients sans rien à acheter, 30 sur le logiciel du cabinet et 12 avec un outil dédié. Vous ne parlez donc d’abonnement qu’à 10 % du portefeuille.
Triez vos dossiers en trois groupes avec trois questions : le client a-t-il une décision qui revient ? La comptabilité est-elle tenue en continu ? A-t-il plus d’une banque active ?
Vérifiez d’abord ce que votre logiciel fait réellement. Dans nos lectures, ACD et MyU montrent surtout un suivi ou un budget d’activité, et nous n’avons pas trouvé de prévision sur la page Cegid Quadra. Dans ces cas, la bonne réponse passe par le tableur ou un partenaire.
Notre avis
Triez vos dossiers : rien à acheter sans décision récurrente, le prévisionnel de votre logiciel s’il existe pour les décisions mensuelles, un outil dédié pour les décisions fréquentes. Une recommandation unique pour tout le portefeuille sert mal.
Pourquoi
- Les dossiers n’ont pas le même besoin : un client sans décision à éclairer n’a rien à acheter.
- Une prévision alimentée par une saisie trimestrielle part avec un retard qui peut atteindre la durée du plan.
- Vous gardez votre crédit en recommandant moins, et mieux.
Ce qui change le choix
Votre logiciel ne propose rien, ou la tenue du dossier n’est pas continue alors que le client décide chaque semaine.
L’ordre à suivre
- Tableur avec votre modèle, pour les clients sans décision récurrente
- Prévisionnel de votre logiciel de production, s’il existe et si la tenue est continue
- Outil dédié avec reprise documentée, pour les décisions fréquentes
Trois questions pour trier le portefeuille
Faites ce tri une fois par an, ou lorsqu’un client vous pose la question. Il prend quelques minutes par dossier, et vous évite un discours unique. Ces critères sont notre méthode : ajustez-les à vos dossiers.
| Situation du client | Recommandation | Ce que vous apportez |
|---|---|---|
| Aucune décision récurrente qui dépende du futur | Rien à acheter : votre modèle au tableur, en cas de besoin | Le modèle et un point annuel |
| Décisions mensuelles, tenue continue, une banque | Le prévisionnel de votre logiciel, s’il en a un | Le paramétrage et une revue trimestrielle |
| Décisions à la semaine, plusieurs banques, ou tenue non continue | Un outil dédié, lisant la banque, avec reprise documentée | Le choix de l’outil, puis le contrôle des hypothèses |
Exemple de portefeuille
Exemple fictif : un cabinet de 120 dossiers, chiffres inventés. Le tri donne 78 dossiers sans décision récurrente, 30 suivis par le logiciel du cabinet et 12 qui justifient un outil dédié. La somme fait bien 120. Le cabinet ne parle donc d’un abonnement qu’à 12 clients, soit 10 % du portefeuille, et concentre sur eux ses efforts de paramétrage.
Pour un ordre de grandeur, Forekasts Prévisions, seul tarif par dossier que nous ayons lu, coûte 37 € HT par mois à l’année, bien que nous n’y ayons pas trouvé la lecture de banque que ce groupe demande. Sur ces 12 dossiers, le coût atteindrait 5 328 € HT par an avant remise (12 × 37 × 12). Reste à savoir qui paie : le client directement, ou le cabinet qui refacture dans sa mission.
Votre logiciel prévoit-il vraiment ?
Ne prenez pas le nom du module pour une réponse. Les constats suivants viennent de pages publiques et n’établissent pas l’absence d’une fonction dans le produit. Interrogez votre éditeur si votre propre logiciel figure dans la liste.
| Logiciel | Ce que nous avons lu | À demander à l’éditeur |
|---|---|---|
| ACD i-Comptes | Graphique d’évolution, répartition par nature, liste des mouvements. ACD présente un partenariat avec Fygr, désormais Okimia, pour la prévision | Le coût de l’outil tiers vendu via le cabinet |
| MyU Pilotage financier | Budget d’activité généré depuis l’historique comptable, avec IA annoncée, et tableau de flux | Quel partenaire porte la prévision de trésorerie, et à quel prix ? |
| Cegid Quadra | Aucune prévision trouvée sur la page lue, le menu renvoie à Allmybanks et Exabanque | Le cabinet peut-il sortir une prévision pour son client ? |
Le retard de saisie, votre vrai sujet
Un logiciel de production part des écritures, et ces écritures arrivent quand elles sont saisies. Le fichier des écritures comptables, ou FEC, regroupe les écritures d’un exercice pour le contrôle fiscal. Il décrit donc le passé : nous en déduisons qu’il ne suffit pas pour un plan à 13 semaines, même s’il aide à reprendre un historique ou à lire des délais réels de paiement.
Faites ce calcul avec le client. Une tenue trimestrielle donne, juste avant la saisie suivante, jusqu’à environ 13 semaines de retard : la durée entière du plan. Une tenue mensuelle en donne environ 4. Pour un client qui décide chaque semaine, ajoutez donc la lecture du compte bancaire, ou accélérez la tenue si votre mission le permet.
Si vous recommandez un partenaire
Quatre vérifications comptent plus qu’une liste de fonctions : la connexion avec votre logiciel, la lecture des banques du client, l’export en fin de contrat, et le rôle de chacun. Agicap cite Cegid Quadra et ACD parmi ses intégrations. Forekasts fonctionne avec des API comptables et le FEC : nous n’y avons pas trouvé de connexion bancaire le 5 novembre 2026, ce qui le rapproche du prévisionnel d’activité.
Notez aussi par écrit qui paramètre et qui tient le plan. Un plan que personne ne met à jour fragilise votre conseil, puisque le client pensera que vous le surveillez. Si le cabinet perçoit une rémunération de l’éditeur, dites-le à votre client avant la recommandation.
Limites de cette page
Nous n’avons pas lu la documentation fonctionnelle de ces logiciels de production : nos constats viennent de leurs pages publiques. La déduction sur le FEC est la nôtre : aucune source officielle ne dit qu’il est inadapté à la prévision. Les règles déontologiques de la profession sur la recommandation n’ont pas été lues : vérifiez-les auprès de votre instance.
Prochaine action
Ce trimestre, posez les trois questions sur vos 20 plus gros dossiers. Vérifiez auprès de votre éditeur ce que votre logiciel prévoit réellement. Ne proposez un abonnement qu’aux dossiers du troisième groupe : décisions à la semaine, plusieurs banques ou tenue non continue. Écrivez qui tient le plan. Si votre logiciel ne propose rien, retenez un partenaire avec une reprise de données documentée.
Preuves et sources
Lu le 5 novembre 2026 : fiche ACD i-Comptes d’avril 2026 et page partenaire, page MyU Pilotage financier, page Cegid Quadra, intégrations d’Agicap, tarifs et intégrations de Forekasts, articles sur le fichier des écritures comptables à Légifrance et au BOFiP.
Chaque élément ci-dessous dit s’il s’agit d’un fait lu dans une source, d’une déclaration d’éditeur, de notre calcul, de notre méthode ou de notre avis. Aucun outil n’a été testé. Notre méthode
Notre avis. Un cabinet devrait trier ses dossiers : rien à acheter sans décision récurrente, le prévisionnel de son logiciel s’il existe pour les décisions mensuelles, un outil dédié pour les décisions fréquentes.
Portée : Cabinets conseillant des PME
Réserve : Avis de la rédaction.
Daté du 5 novembre 2026.
Notre méthode. Le tri du portefeuille par trois questions constitue une méthode proposée par la rédaction.
Portée : Portefeuilles de cabinets
Réserve : Critères à ajuster aux dossiers.
Daté du 5 novembre 2026.
Déclaration de l’éditeur. La fiche ACD i-Comptes d’avril 2026 limite la trésorerie à un graphique d’évolution, une répartition par nature et la liste des mouvements, et ACD présente un partenariat avec Fygr.
Portée : ACD
Réserve : Coût de l’outil tiers non lu. Fygr a annoncé son nouveau nom, Okimia, le 18 juin 2026, date d’effet non établie.
- ACD : Fiche produit i-Comptes avril 2026. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
- ACD : Partenaire Fygr non daté. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
Déclaration de l’éditeur. La page MyU Pilotage financier annonce un budget d’activité généré depuis l’historique comptable avec IA, et ne cite qu’un tableau de flux généré depuis la comptabilité.
Portée : MyU, ex-MyUnisoft
Réserve : Les partenaires cités par ailleurs n’ont été vus qu’en extrait.
- MyU (myunisoft.fr redirige vers myu.fr) : MyU Pilotage financier non daté. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
Déclaration de l’éditeur. Aucune prévision n’a été trouvée sur la page Cegid Quadra lue, dont le menu renvoie à Allmybanks et Exabanque pour la trésorerie.
Portée : Page lue le 5 novembre 2026
Réserve : Absence constatée sur la page, sans preuve sur le produit.
- Cegid : Solutions pour les cabinets et experts-comptables (Quadra) non daté ; recherche par mots-clés, seul le menu mentionne la trésorerie. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
Fait lu. Le FEC regroupe les données comptables et les écritures d’un exercice, et il est remis lors d’un contrôle.
Portée : Livre des procédures fiscales, article A47 A-1 ; BOFiP du 7 juin 2017
Réserve : Le texte ne traite pas de la prévision.
- Légifrance : Article A47 A-1 du Livre des procédures fiscales En vigueur depuis le 02/08/2013. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
- DGFiP / BOFiP : CF - Contrôle des comptabilités informatisées - Format du fichier des écritures comptables 07/06/2017. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
Notre calcul ou déduction. Le FEC décrit le passé comptable et ne suffit pas pour une prévision à 13 semaines, même s’il peut servir à reprendre un historique ou à lire des délais réels via le lettrage.
Portée : Connexions de données
Réserve : Déduction : aucune source officielle ne le dit inadapté.
- Légifrance : Article A47 A-1 du Livre des procédures fiscales En vigueur depuis le 02/08/2013. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
- DGFiP / BOFiP : CF - Contrôle des comptabilités informatisées - Format du fichier des écritures comptables 07/06/2017. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
Notre calcul ou déduction. Un trimestre compte environ 13 semaines et un mois environ 4, ce qui donne le retard maximal approximatif d’une tenue trimestrielle ou mensuelle juste avant la saisie suivante.
Portée : Tenue périodique sans saisie intermédiaire
Réserve : Ordre de grandeur, selon le rythme réel.
Daté du 5 novembre 2026.
Fait lu. La grille de Forekasts lue le 5 novembre 2026 affiche Prévisions à 37 € HT par mois à l’année, par dossier, avec dégressivité jusqu’à 100 dossiers.
Portée : Forekasts
Réserve : Remise par volume non chiffrée ici.
- Forekasts (Kerys Business Solutions) : Tarifs et FAQ non datée. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
Notre calcul ou déduction. Dans l’exemple fictif, 78, 30 et 12 dossiers font 120 ; 12 dossiers représentent 10 % ; et 12 dossiers à 37 € HT sur 12 mois font 5 328 € HT par an avant remise.
Portée : Cabinet fictif
Réserve : Simulation, sans résultat réel.
- Forekasts (Kerys Business Solutions) : Tarifs et FAQ non datée. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
Fait lu. La page d’intégrations d’Agicap cite Cegid Quadra et ACD parmi ses connecteurs.
Portée : Liste lue le 5 novembre 2026
Réserve : Données remontées et fréquence par connecteur non lues.
- Agicap : Nos intégrations (liste de connecteurs) non datée. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
Fait lu. Les pages de Forekasts lues le 5 novembre 2026 décrivent des API comptables et l’import du FEC, et aucune connexion bancaire n’y a été trouvée.
Portée : Pages lues ce jour-là
Réserve : Absence constatée dans ces pages, à confirmer auprès de l’éditeur.
- Forekasts (Kerys Business Solutions) : Tarifs et FAQ non datée. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
- Forekasts (Kerys Business Solutions) : Intégrations API non datée. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.