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Quelle Trésorerie

DAF à temps partagé : quel outil avec plusieurs clients ?

Pour qui : Vous êtes DAF à temps partagé ou externe et vous suivez plusieurs PME. Vous hésitez entre un outil unique pour tous vos clients et un outil choisi pour chacun.

Votre accès a un prix que le client doit connaître avant de signer : le premier palier à deux utilisateurs coûte 265 € HT de plus par an chez Zenfirst et 408 € HT chez Sellsy, selon leurs grilles lues le 5 novembre 2026. La connexion bancaire repasse aussi par lui : une authentification forte revient dès que plus de 180 jours ont passé.

Laisser l’abonnement et les connexions au nom du client, et garder votre modèle de plan, vous libère du faux problème de l’outil unique. Votre modèle de plan, vos catégories et votre routine se transportent. Le logiciel, lui, dépend de chaque client : ses banques, sa comptabilité et son budget.

Une licence multi-dossiers à votre nom se défend sur un portefeuille homogène, si la reprise par le client est écrite dès la lettre de mission.

Notre avis

Choisissez ce que le client garde après votre départ. L’outil et ses connexions appartiennent au client, le modèle de plan vous appartient.

Pourquoi

  • Une mission à temps partagé se termine un jour : un outil à votre nom laisse le client sans historique, ou vous oblige à le garder.
  • Tous les 180 jours au plus, une authentification forte revient pour certains accès, et elle dépend de la personne qui détient les accès bancaires.
  • Un modèle de plan vous suit d’un client à l’autre, quel que soit l’outil.

Ce qui change le choix

Plusieurs clients au même profil, une offre facturée par dossier, et une clause de reprise écrite dans votre lettre de mission.

L’ordre à suivre

  1. Abonnement au nom du client, avec un accès pour vous
  2. Modèle de plan à vous, réutilisé d’un client à l’autre
  3. Licence multi-dossiers à votre nom, si le portefeuille est homogène

Qui détient quoi

Cet arbitrage se règle avant le choix du produit. Écrivez-le dans la lettre de mission : il évite la discussion la plus pénible, celle de la fin de mission. Il s’agit de notre recommandation : aucun texte lu ne l’impose.

Partage recommandé entre le client et vous
ÉlémentAu nom deRaison
Abonnement et contratClientIl arbitre la dépense et la poursuit après vous
Connexion et authentification bancairesClientElles passent par ses accès bancaires
Votre accès à l’outilVous, en compte nominatifIl se retire à la fin de la mission
Historique et exportClient, copie à chaque fin de trimestreIl survit au logiciel
Modèle de plan et catégoriesVousCe savoir-faire reste le vôtre, sauf clause contraire

Le siège en plus, un coût oublié

Le client doit vous donner un accès. Partager son identifiant lui ferait perdre la trace de qui fait quoi, et nous le déconseillons. Or certains premiers paliers ne comptent qu’un utilisateur. Le calcul à faire avant de recommander n’est donc pas le prix d’entrée, mais celui du premier palier à deux personnes.

Le palier à deux personnes, tarifs annuels lus le 5 novembre 2026, HT
OffrePalier à 1 utilisateurPalier suivantSurcoût annuel
Zenfirst TrésoEnvol : 541 €Pilotage : 806 €, à une banque, 10 utilisateurs+265 €
Sellsy TrésorerieStandard : 780 €Evolution : 1 188 €, utilisateurs illimités+408 €

La connexion bancaire ne vous appartient pas

Un agrégateur lit les comptes avec l’accord de leur titulaire. Le règlement européen exige une authentification forte au premier accès, puis si plus de 180 jours se sont écoulés depuis la dernière, pour les accès limités au solde et aux opérations récentes. Vous ne pouvez donc pas tout gérer seul à distance.

Donnez au client une date dans son agenda, et prévoyez dans votre routine une vérification de la dernière date de mise à jour de chaque compte. Une connexion expirée sans alerte fausse votre plan sans bruit : le solde reste affiché, mais il vieillit.

Quatre sorties, quatre contrats

Avant de recommander un outil, lisez comment le client en sortira. Les conditions lues divergent sur des points qui comptent pour une fin de mission. Si votre client change de DAF en cours d’engagement, ces lignes décident de ce qu’il garde et de ce qu’il paie encore.

Conditions de sortie lues, à vérifier dans le contrat signé
ÉditeurCe que le texte prévoitÀ faire avant la fin de mission
ZenfirstDonnées disponibles à l’export pendant 30 jours après la fin du contratExporter dans ce délai, et noter la date
AgicapTéléchargement par le client avant la fin du contrat, puis suppression sur demande sous 30 joursExporter avant la date de fin
QotidDurée entière facturée hors formule sans engagement, dénonciation 3 mois avant le termeVérifier le terme dès le début de mission
TrezyExports dans les fonctions PremiumVérifier le palier avant de compter sur la sortie

Quand une licence à votre nom se défend

Exemple fictif : un DAF suit 6 PME de services, sans banque multiple ni groupe. Il utilise Forekasts, facturé par dossier, au plan Pilotage à 79 € HT par mois à l’année. Sans remise, cela représente 5 688 € HT par an (6 × 79 × 12). La grille annonce une dégressivité jusqu’à 100 dossiers, sans que nous puissions la chiffrer ici, et un dossier archivé à 1 € HT par mois.

Ce choix a deux conséquences à regarder. Forekasts part de la comptabilité : nous n’avons pas trouvé de connexion bancaire dans ce que nous avons lu le 5 novembre 2026, donc demandez-le si la semaine compte. Ensuite, écrivez qui reprend quoi : export des exercices, propriété des hypothèses, date de transfert.

Votre routine compte plus que l’outil

Avec plusieurs clients, le risque le plus courant est le mélange des échéances. Tenez une ligne par client et par semaine : dernier solde relevé, date de la dernière connexion, écart à 4 semaines, décision en attente. Ce tableau vous appartient et fonctionne quels que soient les logiciels de vos clients. Si vous percevez une commission d’un éditeur, dites-le à votre client avant de le recommander.

Limites de cette page

La répartition proposée est un avis de méthode, sans valeur juridique : votre lettre de mission et les contrats des éditeurs priment. Nous n’avons pas lu de grille multi-dossiers chiffrée au-delà de Forekasts, et aucun programme partenaire n’a été vérifié. Les droits d’accès réels se vérifient dans chaque outil.

Prochaine action

Ajoutez une clause à votre prochaine lettre de mission : abonnement au nom du client, accès nominatif pour vous, export trimestriel, reprise en fin de mission. Pour chaque client, comparez le prix du palier à deux personnes. Réservez une licence à votre nom aux portefeuilles homogènes, avec reprise écrite.

Preuves et sources

Lu le 5 novembre 2026 : tarifs de Zenfirst, Sellsy et Forekasts ; conditions de Zenfirst, Agicap et Qotid ; page tarifs de Trezy ; règlement délégué européen 2018/389 consolidé.

Chaque élément ci-dessous dit s’il s’agit d’un fait lu dans une source, d’une déclaration d’éditeur, de notre calcul, de notre méthode ou de notre avis. Aucun outil n’a été testé. Notre méthode

  • Notre avis. Un DAF à temps partagé devrait laisser l’abonnement et les connexions bancaires au nom du client, et garder son modèle de plan.

    Portée : DAF à temps partagé

    Réserve : Avis de méthode, sans valeur juridique.

    Daté du 5 novembre 2026.

  • Fait lu. La grille de Zenfirst lue le 5 novembre 2026 affiche Envol à 541 € HT par an pour 1 utilisateur et Pilotage à 806 € HT par an à une banque, avec 10 utilisateurs.

    Portée : Zenfirst Tréso, paiement annuel

    Réserve : Pilotage à 5 banques sur devis.

  • Fait lu. La grille de Sellsy lue le 5 novembre 2026 affiche Standard à 780 € HT par an pour 1 utilisateur et Evolution à 1 188 € HT par an avec utilisateurs illimités, en tarif de référence et paiement annuel.

    Portée : Sellsy Trésorerie

    Réserve : Un prix promotionnel échu restait affiché ; engagement de 12 mois.

    • Sellsy : Tarifs, plans et offres offre promotionnelle affichée jusqu'au 31 octobre 2026, donc échue à la date de lecture. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.

  • Notre calcul ou déduction. 806 € moins 541 € font 265 €, et 1 188 € moins 780 € font 408 €.

    Portée : Paiement annuel, HT

    Réserve : Contenus différents entre paliers.

  • Fait lu. L’authentification forte s’applique au premier accès via un agrégateur et si plus de 180 jours se sont écoulés depuis la dernière authentification forte, pour l’accès limité au solde ou aux opérations des 90 derniers jours.

    Portée : Règlement délégué (UE) 2018/389, article 10 bis, applicable depuis le 25 juillet 2023

    Réserve : La banque peut l’appliquer pour des raisons motivées et documentées ; sort sous les futurs textes non établi.

  • Fait lu. Les conditions de Zenfirst prévoient que les données restent disponibles à l’exportation pendant 30 jours après la fin du contrat.

    Portée : Zenfirst

    Réserve : Format à vérifier.

  • Fait lu. Les conditions d’Agicap en vigueur au 1er mai 2026 prévoient que le client télécharge ses données en autonomie avant la fin du contrat, puis peut demander leur suppression sous 30 jours par recommandé.

    Portée : Agicap SAS

    Réserve : Le devis peut préciser d’autres conditions.

  • Fait lu. Les conditions de Qotid mises à jour le 20 octobre 2025 prévoient la facturation de la durée entière hors formule sans engagement et une dénonciation 3 mois avant le terme.

    Portée : Qotid

    Réserve : Formule exacte à vérifier au devis.

  • Fait lu. La page de Trezy lue le 5 novembre 2026 place les exports dans ses fonctions Premium.

    Portée : Page Pricing

    Réserve : Format d’export non lu.

  • Fait lu. La grille de Forekasts lue le 5 novembre 2026 affiche Pilotage à 79 € HT par mois à l’année, par dossier, avec un prix dégressif jusqu’à 100 dossiers et un dossier archivé à 1 € HT par mois.

    Portée : Forekasts

    Réserve : Remise par volume non chiffrée ici.

  • Notre calcul ou déduction. Dans l’exemple fictif, 6 dossiers à 79 € HT sur 12 mois font 5 688 € HT par an, avant dégressivité.

    Portée : Portefeuille fictif

    Réserve : Hors remise par volume.

  • Notre calcul ou déduction. Aucune connexion bancaire de Forekasts n’a été trouvée dans les pages lues le 5 novembre 2026, qui décrivent des API comptables et l’import du FEC.

    Portée : Pages lues ce jour-là

    Réserve : Absence constatée dans ces pages, à confirmer auprès de l’éditeur.