Importer un fichier : la solution de repli à prévoir
Pour qui : Vous êtes prudent sur l’achat d’un outil de trésorerie. Vous voulez un moyen de garder la main si une connexion s’arrête.
Vérifiez qu’un import de fichier existe, et testez-le. Il vous dépannera si un connecteur s’arrête, et il sert pour reprendre un historique lors d’un changement d’outil.
L’importation ne remplace pas la connexion. Elle vous laisse une voie de secours si une panne tombe pendant une semaine de décision.
Faites ce test pendant l’essai, car il suffit de vingt lignes pour découvrir les contraintes de format que la page commerciale ne mentionne pas.
Notre avis
Vérifiez toujours qu’un import existe et testez-le pendant l’essai. Il sert le jour où le connecteur casse et le jour où vous changez d’outil.
Pourquoi
- L’import est la seule voie qui ne dépend d’aucune connexion automatique.
- Un test court révèle des contraintes de format, et l’annonce de l’éditeur ne suffit pas.
- Le même geste sert à l’entrée, puis pour une reprise d’historique.
Ce qui change le choix
Aucune : seul le rôle de ce repli change, secours ponctuel ou voie principale.
L’ordre à suivre
- Confirmer l’import et les formats
- Tester vingt lignes
- Vérifier le total et les doublons
- Garder un modèle de fichier à disposition
Ce que les pages annoncent
Les formats ne se valent pas : Excel et CSV sont faciles à préparer, tandis que CFONB, MT940 et CAMT.052 sont des formats de relevés bancaires, plus précis et plus exigeants. Ce relevé montre ce que nous avons lu, sans classer les outils. EBICS T et SFTP sont deux canaux automatisés de transmission de fichiers. Ils supposent une mise en place avec la banque ou l’éditeur.
| Service | Annonce | À vérifier |
|---|---|---|
| Okimia | Fichiers xls, xlsx et csv, modèle fourni, colonnes imposées | Vos libellés et séparateurs |
| Agicap | Excel, Google Sheets, imports semi-automatisés, SFTP | Prix des imports personnalisés |
| Cashlab | Excel, balance, journal de banque ; relevés CFONB, MT940, CAMT.052 par API, EBICS T ou SFTP | Accès sans intervention de l’éditeur |
| Sellsy Trésorerie | Import manuel depuis un autre logiciel | Format accepté, l’aide n’a pas été lue |
| Trezy | Nous n’avons pas trouvé d’import dans ce que nous avons lu | Demander si un import existe |
Le test de vingt lignes
Préparez un extrait réel de votre relevé. Ce protocole est le nôtre et il tient en quatre contrôles.
- Gardez une ligne avec accents, une à zéro centime, un débit et un crédit. Ces cas font apparaître les erreurs de lecture.
- Importez, puis comparez le total du fichier au total affiché. L’écart doit être de 0,00 €.
- Réimportez le même fichier. Vous saurez si l’outil crée des doublons.
- Supprimez l’import et recommencez sans aide. Une deuxième personne doit y parvenir seule.
Les contraintes qui font échouer
L’aide d’Okimia en donne des exemples concrets. Le fichier doit présenter la date de valeur, la date d’opération, le libellé, et soit une colonne de montants, soit deux colonnes débit et crédit. Les cellules, lignes et colonnes vides peuvent poser problème. Votre export bancaire ne ressemble sans doute pas à ce modèle : préparez un gabarit de conversion et gardez-le à côté de la procédure.
Le même geste à la sortie
Vérifiez aussi l’export, car c’est lui qui alimentera votre prochain import. Les conditions d’Agicap indiquent par exemple que le client télécharge ses données en autonomie avant la fin du contrat. Zenfirst annonce une disponibilité de 30 jours pour l’export dans ses conditions. Demandez quelles données sortent, et notez la date avant tout préavis.
Limites de cette page
Aucun import n’a été testé par nous. Les colonnes et formats évoluent : relisez l’aide de l’éditeur au moment du test. Nous n’avons pas établi l’existence d’un import chez Trezy : posez la question.
Prochaine action
Pendant l’essai, faites le test de vingt lignes sur un vrai relevé et faites-le refaire par une seconde personne. Gardez le gabarit. Si aucun import n’existe, demandez par écrit une solution de repli avant de signer.
Preuves et sources
Lu le 5 novembre 2026 : aide d’Okimia sur l’import de transactions, pages tarifaires et produit d’Agicap, de Cashlab, de Trezy et de Sellsy.
Chaque élément ci-dessous dit s’il s’agit d’un fait lu dans une source, d’une déclaration d’éditeur, de notre calcul, de notre méthode ou de notre avis. Aucun outil n’a été testé. Notre méthode
Déclaration de l’éditeur. L’aide d’Okimia propose l’import quand l’utilisateur ne veut pas, ou ne parvient pas à, connecter sa banque ; elle annonce les formats xls, xlsx et csv, un modèle, des colonnes imposées (date de valeur, date d’opération, libellé, montants ou débit et crédit) et signale les problèmes de cellules, lignes et colonnes vides.
Portée : Article du 31 août 2026
Réserve : Propre à Okimia.
- Okimia : Comment importer mes données bancaires manuellement ? Écrit le 22/06/2026. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
- Okimia : Je n'arrive pas à importer mon fichier de transactions Écrit le 31/08/2026. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
Déclaration de l’éditeur. Agicap annonce des imports Excel, Google Sheets, personnalisés semi-automatisés et SFTP.
Portée : Pages lues
Réserve : Prix par module non publié.
- Agicap : Nos intégrations (liste de connecteurs) non datée. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
- Agicap : Logiciel de trésorerie pour PME 10-50 M€ non datée. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
Déclaration de l’éditeur. Cashlab annonce Excel, téléversement de balance et de journal de banque, et des relevés CFONB, MT940 ou CAMT.052 par API, EBICS T ou SFTP.
Portée : Pages lues
Réserve : Déclaration d’éditeur.
- Cashlab (EMMAX SAS) : Tarification sur mesure et FAQ non datée. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
- Cashlab (EMMAX SAS) : Connectivité et reportings non datée. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
- Cashlab (EMMAX SAS) : FAQ Cashlab non datée. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
Déclaration de l’éditeur. Sellsy annonce un import manuel depuis un autre logiciel pour son module de trésorerie, et l’aide fonctionnelle n’a pas été lue.
Portée : Pages lues
Réserve : Format non établi.
- Sellsy : Gestion de trésorerie non daté. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
- Sellsy : Anticipez automatiquement votre trésorerie 24 avril 2024. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
Notre calcul ou déduction. Dans ce que nous avons lu le 5 novembre 2026, nous n’avons pas trouvé d’import de fichier pour Trezy.
Portée : Pages lues
Réserve : Absence dans ces pages seulement.
- Trezy : Accueil Trezy en français non datée. Lu le 5 novembre 2026. Déclaration de l’éditeur.
- Trezy : Pricing, comparaison des plans et FAQ non datée. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
Fait lu. Les conditions d’Agicap prévoient que le client télécharge ses données en autonomie avant la fin du contrat.
Portée : Conditions générales lues
Réserve : Version à relire avant préavis.
- Agicap : Conditions générales de services version en vigueur au 01/05/2026. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
Déclaration de l’éditeur. Zenfirst annonce dans ses conditions une mise à disposition des données pour exportation pendant 30 jours après résiliation.
Portée : Conditions générales lues
Réserve : Durée à reconfirmer.
- Zenfirst (Duosquadra SAS) : Conditions générales d'utilisation non datée. Lu le 5 novembre 2026. Document d’origine.
Notre méthode. Le test de vingt lignes constitue une méthode de la rédaction.
Portée : Essai d’un outil
Réserve : Échantillon à adapter à vos formats.
Daté du 5 novembre 2026.
Notre avis. Vérifiez toujours qu’un import existe et testez-le pendant l’essai.
Portée : Achat d’un outil
Réserve : Avis de la rédaction.
Daté du 5 novembre 2026.