Aller au contenu principal
Quelle Trésorerie

À quelle fréquence vos données se mettent-elles à jour ?

Pour qui : Vous tenez la trésorerie et vous décidez sur des chiffres dont vous ignorez l’heure. La documentation de votre éditeur reste vague sur ce point.

Pour une prévision, une mise à jour par jour suffit. La vraie question est plus précise : à quelle heure, et pour quelle source ?

Exemple fictif : vous regardez votre prévision à 9 h. Une facture saisie à 10 h et un paiement reçu à 11 h n’y figurent pas. Pour une décision du lendemain, cela ne change rien. Pour un paiement à lancer avant midi, vérifiez le solde sur le portail de votre banque.

En revanche, ne payez pas un palier supérieur pour une fréquence dont aucune décision n’a besoin.

Notre avis

Une mise à jour quotidienne suffit à une prévision, mais demandez l’heure et la source. Une prévision de 9 h n’a pas la facture saisie à 10 h.

Pourquoi

  • Une prévision hebdomadaire ne gagne rien à des mises à jour horaires.
  • Votre prévision vaut sa source la plus en retard, qui peut être la comptabilité plutôt que la banque.
  • Le plafond légal et les annonces ne donnent pas votre fréquence réelle : demandez une heure et un chiffre.

Ce qui change le choix

Vous remettez des paiements plusieurs fois par jour : une connexion intrajournalière mérite alors d’être évaluée.

L’ordre à suivre

  1. Connaître l’heure de chaque source
  2. Afficher la fraîcheur sur le tableau
  3. Exiger plus seulement pour une décision infra-journalière

La limite légale

L’article 36, 5 du règlement délégué 2018/389 distingue deux cas pour un agrégateur. À votre demande, il accède aux informations sans plafond. Sans demande de votre part, il y accède au maximum quatre fois par 24 heures, sauf fréquence plus élevée convenue avec la banque et consentie par vous.

Ce plafond ne dit rien de la fréquence réelle d’un outil. Une connexion EBICS suit un autre cadre, défini avec la banque.

Une même marque, plusieurs formulations

Prenez l’aide d’Okimia comme exemple de ce qu’il faut clarifier. Un article annonce une à deux synchronisations bancaires par jour, un autre plusieurs par jour, et les deux signalent que les 12 à 24 dernières heures peuvent manquer. La page d’intégrations annonce des données bancaires en continu et des données comptables plusieurs fois par jour, alors que l’aide sur MyUnisoft décrit une ingestion de nuit.

Demandez donc la fréquence réelle par source et non une formule globale. Cegid annonce pour Exabanque des mouvements intrajournaliers par EBICS ou FTPs : ce mot appelle lui aussi une heure et un chiffre. Pour Agicap, Qotid, Trezy et Zenfirst Tréso, nous n’avons pas trouvé de fréquence par connecteur dans ce que nous avons lu.

Un tableau à remplir pour vos sources

Remplissez-le avec l’éditeur et votre équipe. La colonne de droite indique le besoin courant selon nous, à adapter.

Fraîcheur à demander, source par source
SourceQuestion à poserBesoin courant, selon nous
BanqueHeure de la dernière lecture, y compris week-endUne fois par jour avant le point du matin
FacturationDélai entre l’émission et l’arrivée dans l’outilUne fois par jour
ComptabilitéFréquence, et date réelle de saisie chez le cabinetSelon la tenue, à vérifier
Paie et impôtsMise à jour par saisieUne fois par mois suffit

Ce que le tableau de bord doit montrer

Demandez que chaque source affiche sa date de dernière mise à jour à côté du chiffre. Okimia annonce cette information pour la banque, depuis ses paramètres. Dites à l’éditeur que vous voulez la voir à l’écran de décision, puis vérifiez-le en démonstration.

Limites de cette page

Aucune fréquence n’a été mesurée ici. Les annonces lues peuvent varier selon la banque et le plan, et aucune donnée ne classe les outils sur ce point. Demandez une réponse écrite et comparez l’heure affichée à celle de vos relevés pendant l’essai.

Prochaine action

Notez à quelle heure vous prenez vos décisions, puis demandez l’heure de mise à jour de chaque source. Une fois par jour avant ce moment suffit. Pour un paiement urgent, consultez le portail bancaire ; n’envisagez une connexion intrajournalière que si cela revient plusieurs fois par jour.

Preuves et sources

Lu le 5 novembre 2026 : règlement délégué 2018/389 (article 36), aide et page d’intégrations d’Okimia, page Cegid Exabanque.

Chaque élément ci-dessous dit s’il s’agit d’un fait lu dans une source, d’une déclaration d’éditeur, de notre calcul, de notre méthode ou de notre avis. Aucun outil n’a été testé. Notre méthode