Votre tableur suffit-il encore ?

Six relevés à faire dans votre fichier

Prenez le fichier tel qu’il est, sans le nettoyer avant. Les seuils ci-dessous sont notre méthode : ils ne viennent d’aucune étude, et vous pouvez les durcir si vos marges sont fines. Le deuxième relevé compte le plus, parce qu’il se cale sur votre situation. Un écart de 5 000 € est anodin avec 60 000 € de marge et grave avec 3 000 €. Si votre fichier a écrasé l’ancienne prévision, le relevé Écart reste vide : notez aujourd’hui le solde prévu dans 4 semaines, et refaites ce relevé à cette date. En attendant, jugez sur les cinq autres signaux. Le seuil d’alerte est le solde sous lequel vous voulez agir avant ; la marge est l’écart entre le point bas du plan et ce seuil.

Un cas calculé de bout en bout

Exemple fictif : une PME de négoce de 8 salariés, avec 2 banques et une quarantaine de lignes bancaires par semaine. Toutes les valeurs sont inventées pour montrer le calcul. Sa dirigeante fait le test un vendredi d’octobre.

Le fichier prévoyait 48 000 € pour ce jour, le relevé affiche 31 000 € : l’écart est de 17 000 €. Le plan descend au plus bas à 22 000 € et son seuil d’alerte est de 15 000 €, soit 7 000 € de marge. 17 000 € dépassent 7 000 € : le signal s’allume. Son plan, tel qu’il est, ne protège plus le seuil.

Elle a sauté une mise à jour sur quatre et garde quatre copies du fichier. Ses données ont 5 jours, une seule décision a été reportée, et son comptable sait reprendre le fichier. Score : 3 sur 6. Le test lui dit de comparer, mais elle cherche d’abord d’où vient l’écart.

Avant de payer, cherchez d’où vient l’écart

Suite de l’exemple fictif : sur les 17 000 €, un client explique 12 000 €, car il paie régulièrement trois semaines après l’échéance. Un logiciel qui prévoit à la date d’échéance reproduirait la même erreur. Notez d’abord la date réelle de paiement de vos clients principaux, puis refaites le relevé. L’écart redescend alors à 5 000 €, sous la marge de 7 000 €. Le signal s’éteint et le score tombe à 2 : ce fichier se répare.

Le prix d’une heure récupérée

Nous ne donnons pas de valeur à votre temps : vous seul la connaissez. Le calcul inverse suffit. Notre dirigeante fictive passe 3 heures par semaine sur son fichier, soit 156 heures par an. Supposons qu’un outil lui en retire 2 par semaine, soit 104 heures par an. Cette hypothèse est la nôtre, aucune mesure ne l’appuie. Le tableau divise le prix annuel par ces 104 heures, hors mise en place. Les deux lignes reprennent la même hypothèse, alors que ces produits ne font pas le même travail : l’aide d’Evoliz n’était pas consultable le 5 novembre 2026, et son prix couvre toute une suite de gestion. Si vous êtes déjà chez Evoliz, seul l’écart de palier compte. Okimia figure au plan Pro, car sa grille réserve la vue à la semaine à ce plan et au-delà.

Deux autres cas qui passent avant le score

Le premier : une erreur du fichier vous a déjà coûté cher, comme un découvert facturé, un paiement raté ou une embauche décidée sur un faux solde. Le second : le relevé Relais échoue, et un mois après avoir formé quelqu’un, personne ne peut toujours reprendre le fichier pendant les congés de son titulaire. Dans ces deux cas, comparez même avec un score de 1. Le risque ne se voit justement pas dans les relevés d’une semaine normale.

À l’inverse, gardez votre fichier malgré une activité importante si vous avez peu de flux et une décision rare. Une entreprise qui encaisse dix grosses factures par mois n’a pas besoin d’un connecteur pour les prévoir.

Réparer le fichier quand deux signaux s’allument

Deux signaux décrivent une habitude à reprendre, et un abonnement n’y changera rien. Commencez par ces cinq gestes.

1. Repartez du relevé bancaire chaque semaine, le même jour. Le solde de départ vient de la banque, jamais d’une formule.
2. Gardez une seule version du fichier. Un scénario devient un onglet daté, supprimé une fois la décision prise.
3. Ajoutez une colonne avec la date réelle de paiement des clients principaux. Elle remplace la date d’échéance dans la prévision.
4. Notez l’écart à 4 semaines, chaque semaine. Vous saurez dans un mois si le fichier s’améliore.
5. Faites reprendre le fichier une fois par une autre personne, puis notez ce qui l’a bloquée. Si elle échoue encore après un mois, le cas passe avant le score.

Si vous comparez, commencez par l’existant

Regardez d’abord le palier de votre comptabilité ou de votre banque. Chez Pennylane, la seule grille que nous avons pu lire, celle des indépendants, réserve le prévisionnel au plan Essentiel et au-delà. Demandez à l’éditeur celle des TPE et PME. Lisez l’aide de l’éditeur plutôt que le nom de la fonction : la documentation d’Odoo appelle « Prévision de trésorerie à court terme » un simple indicateur, égal au solde du compte Ventes du mois moins celui du compte Achats. Un calcul de ce type ne vous dira pas quand le solde passe au plus bas.